Банковское право. Шпаргалка

Банковская система выступает в качестве приводного механизма национальной экономики – она обеспечивает аккумуляцию свободных денежных средств…

Метод правового регулирования – это способы правового воздействия на поведение и волю участников регулируемых отношений. Значение метода правового…

Наука банковского права – это система категорий, выводов и суждений о правовых и экономико-правовых явлениях, составляющих ее предмет, и представляет…

Норма банковского права – это санкционированное государством общеобязательное, социально определенное правило поведения, направленное на…

В зависимости от своего назначения нормы банковского права делятся на: 1) регулятивно-правоустанавливаюшие, включающие в себя правовые предписания…

это совокупность официально определенных внешних форм, в которые облекаются нормы, регулирующие отношения, возникающие в процессе банковской…

Банк России издает подзаконные акты двух видов: 1) нормативные правовые акты, являющиеся источниками банковского права; 2) ненормативные правовые…

Большое практическое значение имеет вопрос о пределах действия акта банковского законодательства во времени. Для того чтобы определить временные…

Термин «система» в переводе с греческого (systema) означает «целое, составленное из частей». С философской точки зрения система– это целостный…

Банковская деятельность является предметом банковского права. Особенности банковской деятельности: 1) это предпринимательская, коммерческая…

Предметом банковского права являются банковско-правовые отношения – правовые отношения, возникающие и развивающиеся в сфере банковской деятельности…

Объект банковских правоотношений – это то, по поводу чего субъекты возникают правовые отношения, ради чего они вступают в правовую связь. В…

В соответствии с Конституцией РФ и ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»: 1) ЦБ РФ осуществляет свои функции и полномочия…

Председатель Банка России назначается на должность Государственной Думой РФ сроком на четыре года большинством голосов от общего числа депутатов по…

коллегиальный орган ЦБ РФ. Его численность составляет 12 человек, из которых: 1) двое направляются Советом Федерации Федерального Собрания РФ из…

Согласно принципам организации Банка России, ЦБ РФ – это единая централизованная система с вертикальной структурой управления. Структура Банка России…

Под денежно-кредитной политикой РФ понимается комплекс мер государственного воздействия, приемов и инструментов, направленных и использующихся для…

Официальной денежной единицей (валютой) РФ является рубль. Один рубль состоит из 100 копеек. Введение на территории РФ других денежных единиц и…

его полномочия ЦБ РФ – главный орган банковского регулирования и банковского надзора. Он осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными…

Для реализации возложенных на него функций Банк России осуществляет взаимодействие с Правительством РФ, в том числе: 1) ЦБ РФ участвует в разработке…

Порядок предоставления отчетности ЦБ РФ регулируется ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)». Отчетный период (отчетный год) ЦБ…

ЦБ РФ несмотря на главенствующую роль в банковской системе не вправе требовать от кредитных организаций: 1) выполнения несвойственных им функций; 2)…

При нарушения банковского законодательства ЦБ РФ вправе применять к кредитным организациям меры юридического воздействия при нарушении кредитной…

Кредитная организация – юридическое лицо, которое создается для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности, и имеет право осуществлять…

Под союзами и ассоциациями кредитных организаций понимаются добровольные объединения кредитных организаций, не направленные осуществление банковской…

Под созданием кредитной организации понимается совершение заинтересованными лицами определенной последовательности юридически значимых действий…

Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций учредители направляют в…

Кредитная организация должна иметь учредительные документы предусмотренные гражданским законодательством для юридического лица соответствующей…

Учредители кредитной организации должны оплатить 100 % ее уставного капитала, указанного в уставе, в течение 1 месяца после получения уведомления о…

Лицензии, выдаваемые ЦБ РФ: 1) являются основанием для осуществления банковских операций; 2) учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление…

В соответствии с законом кроме российских кредитных организаций, на территории РФ могут осуществлять банковскую деятельность кредитные организации с…

Одним из документов, предоставляемых учредителями в ЦБ РФ при создании новой кредитной организации, является ее бизнес-план. Бизнес-план – это…

Кредитная организация может открывать на территории РФ обособленные подразделения представительства, которые не имеют права осуществлять банковские…

Кредитная организация, в отношении которой не установлен запрет на открытие филиалов, вправе открыть филиал, письменно уведомив об этом…

Изменение наименования кредитной организации должно быть предварительно согласовано с Департаментом лицензирования деятельности и финансового…

НК РФ на банк, как участника налоговых правоотношений, возлагаются следующие обязанности: 1) в пятидневный срок сообщать в налоговый орган об…

Ответственность за неправомерное несообщение сведений налоговому органу предусмотрена ст. 129.1 НК РФ. Данное правонарушение относят к общим…

Общие правила ведения бухгалтерского учета, представления финансовой и статистической отчетности, составления годовых отчетов кредитными…

По договору банковского вклада (депозита) одна сторона (кредитная организация), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую…

При заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. По договору…

По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства…

Бесспорное списание денежных средств с банковских счетов по распоряжениям третьих лиц следует различать от безакцептного списания. При безакцептном…

Согласно кредитному договору с одной стороны, банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит)…

ЦБ РФ предоставляет кредиты кредитным организациям в валюте РФ в целях поддержания и регулирования ликвидности банковской системы и на условия…

Порядок осуществления в России инкассации денежных средств и других ценностей для кредитных организаций и их филиалов, действующих на территории РФ…

При расчетах платежным поручением банк обязуется по поручению плательщика за счет средств, находящихся на его счете, перевести определенную денежную…

При расчетах по инкассо банк (банк-эмитент) обязуется по поручению клиента осуществить за счет клиента действия по получению от плательщика платежа и…

Межрегиональные электронные расчеты (МЭР) осуществляются через расчетную сеть ЦБ РФ. Под межрегиональными электронными расчетами, осуществляемыми…

Основные понятия и положения доверительного управления имуществом: 1) учредитель доверительного управления – собственник имущества или другие лица в…

В процессе осуществления межбанковских операций кредитные организации на договорных началах вправе: привлекать и размещать друг у друга средства в…

Валютное регулирование представляет собой с одной стороны элемент юридической формы осуществления финансовой политики государства, а с другой стороны…

Резиденты: 1) физические лица, являющиеся гражданами РФ, за исключением граждан РФ, признаваемых, постоянно проживающими в иностранном государстве в…

Операции резидентов с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте подразделяются на текущие валютные операции и валютные операции…

Купля-продажа иностранной валюты и чеков, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, в РФ производится только через уполномоченные…

в РФ осуществляют Правительство РФ, а также органы и агенты валютного контроля. К органам валютного контроля в РФ относятся ЦБ РФ и федеральные…

Согласно законодательству, кредитные организации являются юридическими лицами. Поэтому при налогообложении к ним применяются установленные…

Налогоплательщиками налога на прибыль организаций среди прочих являются российские кредитные организации и иностранные кредитные организации…

Детальный порядок исчисления и уплаты ЕСН регулируются НК РФ и методическими указаниями, в том числе Методическими указаниями о порядке взыскания…

Налог на имущество организаций является региональным и обязателен к уплате на территории соответствующего субъекта РФ. Налогоплательщиками налога на…

НДС является федеральным косвенным налогом. Налогоплательщиками налога на добавленную стоимость выступают организации, индивидуальные предприниматели…